Отмывание денег
 Криминальные элементы используют финансовую систему для вкладывания денег, которые были получены незаконным путем, в легальные компании и на банковские счета, так чтобы у них была возможность спрятать их и использовать впоследствии. Такую деятельность принято называть отмыванием денег.
В январе 1989 года изложение принципов отмывания денег, составленной в г. Базеле, было разослано по всем официальным учреждениям в рамках закона о банковском деле. Изложение принципов само по себе не ограничивает связанное с наркотиками отмывание денег, но распространяется на все аспекты отмывания денег через банковскую систему, то есть вклады, денежные переводы и / или утаивание денег, произошедших из незаконной деятельности, будь-то кража, терроризм, мошенничество или наркотики. Изложение принципов призывает отказывать в услугах тем лицам, которые вовлечены в отмывание денег, путем применения следующих принципов:
1. Узнай своего клиента – банки должны предпринимать разумные усилия, чтобы выяснить подлинную личность своего клиента, и обладать эффективными процедурами, чтобы проверить добросовестность новых клиентов, то есть, что они действительно являются теми, за кого себя выдают;
2. Соответствие законам – банки должны удостовериться, что компания ведет свой бизнес в соответствие с высокими этическими стандартами и законами; что банковские услуги не буду предоставляться в тех случаях, когда будут иметься объективные причины предположить, что сделки связаны с отмыванием денег.
3. Сотрудничество с судебными исполнительными органами – в рамках любых ограничений, налагаемых на правила, связанные с конфиденциальностью клиента, банки должны полностью сотрудничать с национальными судебными исполнительными органами в тех случаях, когда существуют реальные основания для подозрений в отмывании денег, принимая соответствующие меры, которые согласуются с действующим законодательством.
Реклама, ее стоимость и влияние  В критике рекламной деятельности часто утверждается, что потребитель должен платить за стоимость рекламной кампании в виде более высоких цен на товар.
Статья полностью > |
|
Страхователь и страхуемый риск С точки зрения страхователя, страхуемы риск – это тот риск, согласно которому вероятность потери не так велика, чтобы требовать чрезмерных страховых взносов (страховой взнос представляет собой стоимость страховки, в частности, ту сумму, которую необходимо выплачивать ежегодно).
Статья полностью >
|
|
Страхование, страховщик и страхователь.jpg) Застраховаться означает приобрести страховку от чего-то плохого, что может произойти с вами, вашей семьей или вашим имуществом.
Статья полностью >
|
|
Рекламная деятельность и СМИ Существует несколько основных СМИ для распространения рекламы. Газеты могут предоставить рекламодателям более широкие тиражи (т.е. среднее число копий газеты или журнала, которые обычно продаются каждый день, неделю или раз в месяц и т.д.) и возможность видоизменять свои рекламные объявления часто и периодически.
Статья полностью >
|
|
Страховщик и страхуемый риск Страховка главным образом полагается на «закон больших чисел». В больших однородных группах населения можно предсказать обычную частоту типичных событий, вроде смерти и несчастных случаев.
Статья полностью >
|
|
|
|
Любой бизнесмен, как начинающий, так и знаток своего дела не обходится без командировок, как по городам и весям родной страны, так и в зарубежные страны.
Пожалуй, никто не станет спорить по поводу больших возможностей рекламы
